近年来,因参与非法集资或遭遇集资诈骗遭受损失的例子屡有发生,非法集资已成为影响经济社会稳定的一大隐患。那么,我们应该如何防范非法集资,帮助老百姓远离投资陷阱呢? 认清“真面目”:三招辨别假投资 一看筹资对象。一般来说,吸收公众存款必须经过人民银行批准,主要由银行这样的金融机构统一执行,民间金融机
摘要:当前,我国P2P网贷平台在传统的纯平台模式之外衍生出了三种不同的经营模式,即:保证本金(利息)模式、信贷资产证券化模式和债权转让模式。由于相关法律法规滞后,行业监管不足,征信体系不健全,导致后三种模式潜伏着巨大的非法集资风险。因此,笔者建议完善相关法律法规,加强行业监管,健全征信体系,以有效治
[摘要]非法集资行为的违法性本质应依据实质解释的方法解析,在触及金融制度意图目的的最后位阶目标——财产保护时才需要刑法介入。通过区分风险与危害,危害才是充实金融刑法规范中违法性内涵的选择,据此才能整体把握四特征。余额宝因为仅具有风险,不具有危害性,不构成非法集资行为。 [关键词]非法集资;违法性;
摘要:在金融政策由金融抑制走向金融深化的背景下,金融治理的刑法依赖思维必须转变,传统金融刑事司法政策亦应随之调整。分析金融秩序的价值位阶,非法集资罪保护的首要法益是金融交易秩序,民间集资行为并不必然扰乱金融交易秩序。当前处置非法集资司法实务面临的核心难题在于“刑民交叉”问题,此难题能够得以妥善解决、
作者简介:冯晓黎(1986-),女,山东青岛人,上海海事大学法学院2011级金融法在读研究生。 【摘要】非法集资活动在中国一直层出不穷,尤其是近些年中小企业异军突起,对融资需求迫切,但其从正规金融部门融资受到多方面限制,加之民间存在大量闲散资本,于是其广泛采取了从民间融资以满足企业需求。这虽缓解了
摘要:随着互联网的发展,各种电子设备层出不穷,从而出现经济与科技相结合的新产业——众筹。一方面,我国经济增长速度放缓,促使人民群众寻求新的投资渠道,达到资金保值增值的目的。另一方面,一些中小企业的发展需要资金的周转,但是传统融资金融机构门槛高,利息也高,民间融资机构风险大,融资难成为企业运营困难之一
摘要:文章主要从近年来非法集资与民间借贷的发展现状,阐述了民间借贷和非法集资在界定上的困难,并在此基础上重点说明如何界定民间借贷和非法集资,并对如何完善我国的民间借贷法律规范体系提出了相关建议。 关键词:民间借贷;非法集资;集资诈骗罪;金融监管 中图分类号:D924 33文献标识码:A文章编号:
内容摘要:非法集资应该包括利诱性、社会性、非法性三个特征,其本质是通过他人的努力来获取利润。在此界定的基础上,需补充、完善相关法律规范、行政规范,完成合法集资、非法集资、集资犯罪的衔接。刑事打击集资犯罪应在金融体制改革的背景中进行,铲除诱发非法集资和集资犯罪的制度动因,改变刑事政策,消除集资犯罪法益
摘要:对P2P网络借贷中非法集资行为的法律规制不容忽视。央行发布的对网贷行业非法集资行为的界定,在性质上更多的是一种风险提示。对于P2P网络借贷中实施的相关行为是否构成非法集资类犯罪,仍应对具体的行为作具体的辨析。在P2P网贷中,认定非法吸收公众存款罪的本质应是网贷中相关主体募集资金后从事非法金融业
摘要非法集资行为近年来呈高发态势,如何通过法律区分规制不同的非法集资行为,稳定社会金融秩序,是理论界和实务界亟待解决的问题。本文从非法集资的概念和司法认定入手,对当前办理非法集资案件中关于公众的认定、集资目的的考量进行探讨。 关键词非法集资公众集资目的 作者简介:管岑,青岛市市北区人民检察院公诉
[内容摘要]涉众型民间债务违约事件司法处理的难点主要在于非法集资与合法民间借贷的性质界定以及刑事定性后出现具体处理上的刑民交叉现象。本文认为,对非法集资的刑事认定宜聚焦于“扰乱金融秩序”的实质要件设置专业审查程序严格把握,非法集资的刑民处分则应统合于衡平原则,并以此为基础建构相关制度。 [关键词]
摘要:2011年安阳市非法集资案件集中爆发,扰乱了金融市场秩序,引发了群体事件,严重影响社会的和谐与稳定。本文试图探究非法集资成因,并力求提出针对安阳非法集资的应对策略,以期促进安阳市社会和谐稳定,经济又“好”又“快”发展。 关键词:非法集资;民间借贷;金融安全; 1、引言 长期以来游走在灰色
摘要:2011年安阳市非法集资案件集中爆发,扰乱了金融市场秩序,引发了群体事件,严重影响社会的和谐与稳定。本文试图探究非法集资成因,并力求提出针对安阳非法集资的应对策略,以期促进安阳市社会和谐稳定,经济又“好”又“快”发展。 关键词:非法集资;民间借贷;金融安全; 1、引言 长期以来游走在灰色
民间借贷是指自然人之间,或者自然人和企业之间、自然人和其他合法的组织之间的借贷行为。只要行为人具有完
3月22日上午10时许,位于深圳福田区大中华国际交易广场24楼的国宏国际集团深圳分公司被警方查抄。据
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