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信用社不正当交易自查自纠工作报告
县联社：
根据《省联社办公室关于印发农村信用社不正当交易行为自查自纠工作检查评估实施方案的通知》文件精神，我社为了将此项工作落到实处，迅速传达了有关文件和会议精神，结合本社实际，在全体职工各自岗位上自查自纠，现将有关情况报告如下：
一、财务会计情况 ①严格执行出纳制度，贯彻双人管库，双人守库，严格执行交接制度，定期、不定期通打各种储蓄分户帐并与总帐核对。库存现金按照县联社的管库制度要求，每月盘查 2 次，认真查库，不留死角，全部逐张、逐把、逐捆清点库存现金，如实登记查库记录，截止 2020 年 5 月 2 日止，现金库存为***万元，帐款相符。②重要空白凭证：严格遵守县联社“重空”管理制度。及时逐张逐号销号，截止 2020 年 5 月 2 日止，活期存折***个，假币收缴凭证***张，银行卡***个，定期存单***张，现金支票***张，转帐支票***张，贷款收回凭证***份，股金证***本，帐实相符，与表外科目余额一致。
二、信贷情况
发放贷款严格遵守各项金融法律法规以及农村信用社关于各项信贷制度执行，依法经营，严格执行“三查”制度，有效防范和化解信贷风险，不越权、不超额、不跨地区发放贷款，严格遵照信用社小额信用评定等级执行，本次自查，我社采取相互督促的方式进行了岗位交叉检查，把治理商业贿赂工作寓于信贷管理的每个环节之中，经过自查，我社在联社授权限管理方面能够严格执行有关规章制度，办理各项信贷业务符合制度规定，截止 2020 年 5 月 2 日止，我社贷款余额为 815 万元，无利用职权进行吃、拿、卡、要等不正当交易行为发生。信贷员手工分户帐与总帐相符。但与会计微机余额核对相差 2 万元（信贷手工帐大）。
贷款收回情况：严格执行利率政策，准确计算利息收入，在本次自查中，没有发现多收、少收、乱收利息的不良现象。同时采取岗位交叉检查，贷款收回凭证使用时间与会计“重空”销号时间完全一致，没有发现收存、收贷、收自不入帐恶劣现象，有效抵制信用社“五条禁令”发生。
三、安全保卫情况 安全工作是农村信用社经营安全的重要保障。坚持贯彻预防为主、群防群治的方针，按照“人防、物防、技防”相结合的原则，实行轮流管理，人人负责。坚持做到上岗时要检查周边环境、电视监控、报警器、通讯设备和消防器材的正常状况，
关好门窗，落好窗帘，认真履行职责。交岗时做到有关事宜的交接，按照守库值班登记簿的内容、程序认真填写值班记录，确保不发生盗窃、抢劫、诈骗、侵占等案件事故。
四、自查中发现的问题 ①出纳业务操作不规范。现金收付未登记券别，有时未坚持换人复核做到一笔一清，款项交接记录不完整。有时出纳员营业终了现金未全部入库，将现金尾数存放办公室抽屉内。
②现金库存有时超县联社核定的库存限额。
③重要空白凭证管理不规范。已领用的重要空白凭证未使用完，有时随意放置。
④因人员不足，有时出现一人守库现象，一人上机办理存贷款业务并承担日终扎帐，有时操作员离开终端未按规定退出工作界面等，有时办公柜员密码会计出纳以及信贷相互混用，不分彼此。
⑤因有时支农联络员工作繁忙，出现用人代替，在“农户小额信用贷款申请书”上签名。
⑥贷款展期不合规。存在极少部分违规办理展期掩盖风险的现象。
从本次各自岗位自查自纠情况来看，全体员工都意识到只有把案件防范，治理商业贿赂同自己的本职工作紧密结合起来，提高合规意识，严格执行信用社各项规章制度，才能有效
遏制违法违规案件的发生，维护信用社形象，全面提升信用社内控和风险管理水平，促进信用社持续健康发展而在各自工作岗位上努力奋斗。
信用社
2020 年 5 月 2 日