银行反洗钱暨扫黑除恶考试题及答案
根据我司《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，各相关部门、各分支机构保存客户的账户资料和交易记录，保存期限自业务关系结束当年计起不少于（）年。
[单选题] *
3 年 5 年(正确答案)
10 年
20 年
反洗钱行政主管部门调查可以交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并公示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书 [单选题] * 1 2(正确答案)
3
4
我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（ ）
[单选题] * 中国人民银行支付结算司 中国人民银行调查统计局
中国人民银行反洗钱局
中国反洗钱监测分析中心(正确答案)
根据《反洗钱法》规定，金融机构应自助开发、建设检测系统，如监测发现涉恐名单人员，金融机构应（ ）反馈。
[单选题] *
A、实时(正确答案) B、T+1
C、T+2
D、T
金融机构反洗钱规定在（ ）开始实施。
[单选题] * 2007 年 3 月 1日 2007 年 1 月 1日(正确答案)
2003 年 3 月 1日
2004 年 1 月 1日
全国扫黑除恶专项斗争自( )年 1月开始，至( )年底结束，为期三年. [单选题] * 2017 2019 2018 2020(正确答案)
2019 2021
对于各种黑恶势力违法犯罪，依法严惩、_____ 、除恶务尽。
[单选题] * 打早打小(正确答案) 养大再打
打晚打大
从小抓起
扫黑除恶专项斗争中，着力解决的 5 类违法犯罪活动包括“淫秽、吸毒、传销、拐卖”和____? [单选题] * 强买强卖 赌博(正确答案)
盗窃
涉黄
“扫黑除恶”与“打黑除恶”含义____? [单选题] * 一样 不一样(正确答案)
以上都不是
在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是( )。
[单选题] * 临时身份证 机动车驾驶证(正确答案)
军官证
护照
黑恶势力犯罪人员的亲友应当积极规劝其尽快投案自首，经亲友规劝、陪同投案的，或者亲友主动报案后将犯罪人员送去投案的，视为______。
[单选题] * 自动到案 自动投案(正确答案)
自首
在风险评估基础上，应适用( )方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。
[单选题] * 合规为本 利润为本
风险为本(正确答案)
稳健为本
洗钱的过程一般分为（ ）个阶段，分别是（ ）
[单选题] * 2 个阶段 处置阶段和转移阶段 2 个阶段 处置阶段和离析阶段
3 个阶段 处置阶段、离析阶段、融合阶段(正确答案)
3 个阶段 处置阶段、离析阶段、转移阶段
.恶势力是指以_____等手段，在一定区域内或行业内多次实施违法犯罪活动，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣影响的犯罪组织。
[单选题] * 暴力、威胁、滋扰(正确答案) 暴力、胁迫、骚扰
暴力、威胁、骚扰
暴力、胁迫、滋扰
发现涉黑涉恶违法犯罪线索可以向 www.12389gov.cn 网站或给(
)打电话举报？ [单选题] * 选项 1 010－12389(正确答案) 选项 2 010－12229
选项 3 010－12110
选项 4 010-12388
大额交易必须是在（）内上报，可疑交易必须在（）内上报。
[单选题] * 1 日 1 日(正确答案) 5 日 10 日
2 日 10 日
5 日 一个月内
要把扫黑专项斗争作为一项重大政治任务，以更高的(
)、更强的(
)、更大的(
)，推动专项斗争向纵深发展。
[单选题] * 选项 1 政治觉悟、政治担当、政治责任 选项 2 政治觉悟、政治责任、政治担当
选项 3 政治自觉、政治担当、政治责任(正确答案)
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，被确认为可疑交易的情况后，应当在从哪些方面分析疑点并记录？ * 身份特征(正确答案) 交易特征(正确答案)
行为特征(正确答案)
电话回访(正确答案)
开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下什么原则（ ）
* 风险为本原则(正确答案) 动态管理原则(正确答案)
保密原则(正确答案)
实事求是原则
什么情况下需要对客户身份进行识别（ ）
* 对于保险费金额人民币一万以上且以现金形式缴纳的财产保险合同(正确答案) 客户要求变更姓名(正确答案)
在客户申请解除保险合同时如退还的保险费为人民币一万元以上的(正确答案)
客户身份证到期(正确答案)
以下哪些情形将会触发可疑交易（ ）
* 自然人客户职业、年龄与其资产量明显不匹配的，或机构客户注册资本与其资产量明显不匹配(正确答案) 客户频繁投保退保(正确答案)
多名客户基本信息中留存的联系方式相同(正确答案)
客户发生大宗交易委托(正确答案)
金融机构办理开户业务是，应审查客户身份，不得为客户开立（ ）账户。
* 实名账户
匿名账户(正确答案)
假名账户(正确答案)
真名账户
客户身份识别主要包括（）
* 初次识别(正确答案) 认真识别
持续识别(正确答案)
重新识别(正确答案)
《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括( )。
* 建立客户身份识别制度(正确答案) 建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)
建立健全反洗钱内部控制制度(正确答案)
执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)
《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（ ）
* 询问(正确答案) 查阅(正确答案)
复制(正确答案)
临时冻结(正确答案)
我司反洗钱风险等级总共有哪些？ * 最高级(正确答案) 高级(正确答案)
中级(正确答案)
低级(正确答案)
扫黑除恶专项斗争工作中四个重点突出分别是什么？ * 选项 1 突出重点地区(正确答案) 选项 2 突出重点行业(正确答案)
选项 3 突出重点领域(正确答案)
选项 4 突出重点打击(正确答案)
《反洗钱法》所确定的反洗钱三项基本制度是？ * 客户身份识别制度(正确答案) 大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)
客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)
反洗钱保密义务管理制度
扫黑除恶斗争的目标是什么？ * 选项 1 让黑恶势力违法犯罪特别是农村涉黑涉恶问题得到根本遏制(正确答案) 选项 2 让涉黑涉恶治安乱点得到全面整治，重点行业/重点领域管理得到明显加强(正确答案)
选项 3 让黑恶势力保护伞得以铲除，社会环境明显净化，基层社会治理能力明显提升(正确答案)
选项 4 让涉黑涉恶违法犯罪防范打击长效机制更加健全扫黑除恶工作法治化、规范化、专业化水平进一步提高(正确答案)
扫黑除恶专项斗争，是我国在全面建成小康社会的决胜阶段、中国特色社会主义进入新时代的关键时期部署开展的，对于保障(
)进一步巩固党的执政基础具有重大意义。
* 选项 1 人民安居乐业(正确答案) 选项 2 社会安定有序(正确答案)
选项 3 国家长治久安(正确答案)
选项 4 人民幸福指数上升
对身份证件过期或失效的客户，通过系统进行识别，及时提示客户更新证件，未在三个月内更新且无合理理由的，应采取相应措施。
[单选题] * 对(正确答案) 错
2021 年起，每年针截止当年 12 月 31日 70 岁（含）以上的自然人客户进行持续身份识别，按月开展完成客户回访、回访跟进、风险处置、合规检查。
[单选题] * 对(正确答案) 错
对档案缺失、客户身份识别异常、业务开通不规范的 B股账户进行规范，梳理存在的风险隐患，防范未按规定履行反洗钱客户身份识别义务、为身份不明的客户提供服务或进行交易的风险。
[单选题] * 对(正确答案) 错
新开非自然人客户，必须完成非自然人受益所有人穿透核查并通过易查通系统记录留痕后方可办理开户业务。
[单选题] * 对(正确答案) 错
存量非自然人客户如信息无发生变化，无须使用易查通系统发起重新识别。
[单选题] * 对 错(正确答案)
反洗钱处罚原因占比最高的是（ ）
[单选题] * A、客户身份识别工作；(正确答案)
B、可疑交易监测、分析与管理；
C、为身份不明客户提供服务；
D、大额和可疑交易报告；
存量客户每( )开展持续身份识别工作，如信息发生变化，必须使用易查通系统发起重新识别，完成尽调报告。
[单选题] * A、月 B、季度
C、半年(正确答案)
D、一年
新开客户，存量客户到期复评均需在( )个工作日内划分风险等级。
[单选题] * A、5 B、10(正确答案)
C、15
D、20
在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）
[单选题] * A. 配合调查义务 B. 如实提供信息义务
C. 提供调查经费的义务(正确答案)
D. 不得拒绝和阻碍义务
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
[单选题] * A、负责人 B、高级管理人员(正确答案)
C、业务人员
D、主要负责人
金融机构对人民银行的在反洗钱调查过程中采取的措施不服的，也可以申请复议这种救济途径可以称为（）
[单选题] * A、立法救济 B、行政救济(正确答案)
C、司法救济
D、国家赔偿
对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）
[单选题] * A、处二十万元以上五十万元以下罚款 B、责令限期改正(正确答案)
C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上罚款
洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）
[单选题] * A、洗钱金额的大小不同 B、社会危害的大小不同(正确答案)
C、洗钱次数的多少不同
D、洗钱的手段不同
金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
[单选题] * A、客户开户资料 B、客户销户资料
C、业务报表
D、客户身份资料(正确答案)
对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。
[单选题] * A、6个月 B、1 年
C、2 年
D、3年(正确答案)
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰（
）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而依照《中华人民共和国反洗钱法》等规定采取相关措施的行为。
* A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪(正确答案) B.恐怖活动犯罪、走私犯罪(正确答案)
C.诈骗犯罪
D.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪(正确答案)
反洗钱内部控制工作开展的原则（
）
* A.风险为本原则，匹配性原则。(正确答案) B.全面性原则，有效性原则。(正确答案)
C.审慎均衡原则。(正确答案)
D.平等原则。(正确答案)
对于具有下列情形之一的客户，营业部可以将其直接定级为低风险等级客户。（ ）但客户涉及可疑交易报告、存在代理人的个人客户、拒绝配合尽职调查等情形时除外。
* A.证券投资资格和资金通过国家有关部门严格审核的客户，如 QFII 客户等；(正确答案) B.1年内（客户开户 1 年以上）客户资产规模小于 10 万元的境内客户；(正确答案)
C. 信息公开程度高的客户，如在规范证券市场上市的公司等；(正确答案)
D.其他对客户了解程度高、认为客户洗钱风险或恐怖融资风险很低的客户。(正确答案)
反洗钱岗位人员应承担如下反洗钱工作职责（）
* A.负责落实客户身份识别和风险等级划分等各项反洗钱具体工作；(正确答案) B. 负责日常客户的大额交易和可疑交易的监控及上报工作；(正确答案)
C. 根据反洗钱工作计划负责本机构员工培训和客户宣传活动的记录及留痕工作；(正确答案)
D.负责本机构反洗钱年度报告及附表的填报工作，经审议后向属地人民银行报送。(正确答案)
以下属于反洗钱产品服务风险点的是 * A、互联网移动终端等办理业务，非面对面交易(正确答案) B、产品期限灵活、资金流转速度快、地域跨度大的特点，监管难度较大(正确答案)
C、代销机构与金融产品发行机构之间在可疑交易监测、客户身份和交易资料的传递等方面沟通衔接不畅，可能增大整个业务链条的洗钱风险(正确答案)
D、销售过程中，不重视对资金来源、实际控制人及实际受益人等风险因素的关注(正确答案)