合规反洗钱扫黑除恶暨案防知识考试题附答案
一、选择题（单选，20题，每题 2分，共 40分）
1、在反洗钱组织架构中，中国人民银行是金融业反洗钱的（ ）。
[单选题] * A.行政主管部门(正确答案) B.统筹指挥部门
C.核心领导部门
D.组织协调部门
2.反洗钱重大行政处罚是指反洗钱主管部门或者保险监管部门对检查机构处以（ ）元人民币以上罚款、责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
[单选题] * A.10万 B.20万
C.50万(正确答案)
D.100万
3、客户以下哪种行为洗钱风险最大？（ ）
[单选题] * A.丈夫为妻子投保意外险保额 200万，三个月后，将保单受益人修改为自己 B.投保半年后，客户以保单遗失为由要求补发保险合同
C.客户一年内 5次投保同一险种，累计保费 200万(正确答案)
D.客户投保半年后携带保单前往第三方金融机构办理贷款
4、客户为自己投保一份两全险，当客户申请理赔业务时，需核对、确认、登记并留存（ ）的有效身份证件信息。
[单选题] * A.被保人和受益人(正确答案) B.投保人和被保人
C.投保人和受益人
D.被保人和代理人
5.金融机构建立反洗钱工作内控制度之后应在（ ）日之后向当地人民银行报备。
[单选题] * A、3 B、5
C、10(正确答案)
D、15
6、以下哪项（ ）不属于销售误导行为 [单选题] * A.将保险产品和存款储蓄概念混淆 B.将保险产品利益和储蓄、债券利息进行片面对比
C.夸大或变相夸大保险合同收益
D.向客户展示产品说明书(正确答案)
7、销售保单利益不确定产品，当保单趸交保费超过投保人家庭的（ ）倍时，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。
[单选题] * A.4(正确答案) B.6
C.8
D.10
8、以下哪种不属于“套路贷”的常见伪装形式（ ）
[单选题] * A、小额贷款公司 B、担保公司
C、网络借贷平台
D、工程承包商(正确答案)
9、“校园贷”通常以哪种形式出现（ ）
[单选题] * A.汽车贷款 B.网络借贷平台(正确答案)
C.购房贷款
D.典当行
10、当你发现客户可能陷入“套路贷”陷阱中时，你应当（ ）
[单选题] * A.向客户介绍其他贷款公司解燃眉之急 B.引导客户清点当前资产并以最快速度变现以清偿债务
C.积极引导客户向公安机关举报维护自身正当权益(正确答案)
D.纠集众人前往放贷方所在地要求撕毁贷款协议
11、实现扫黑除恶专项斗争三年为期目标的决胜之年是：（ ）
[单选题] * A.2018年 B.2019年
C.2020年(正确答案)
D.2021年
12、下列哪项不属于扫黑除恶专项斗争工作中“四个重点突出”内容：
[单选题] * A.突出重点地区 B.突出重点行业
C.突出重点领域
D.突出重点责任(正确答案)
13、扫黑除恶专项斗争的“三个结合”不包括：（ ）
[单选题] * A. 把专项治理和系统治理、综合治理、依法治理、源头治理结合起来 B. 把打击黑恶势力犯罪和反腐败、基层“拍蝇”结合起来
C. 把扫除黑恶和加强基层组织建设结合起来
D. 把扫除黑恶和“打早打小”结合起来(正确答案)
14、下列哪项不属于扫黑除恶专项斗争中的“一案三查”内容（ ）
[单选题] * A. 严查黑恶势力向隐蔽化转型(正确答案) B. 查办黑恶势力
C. 追查黑恶势力背后的“关系网”和“保护伞
D. 倒查党委、政府的主体责任和行业主管部门的监管责任
15、扫黑除恶专项斗争“两个一律”是指对涉黑涉恶案件：一律深挖（ ）；对黑恶势力“保护伞”：一律一查到底、绝不姑息 [单选题] * A. 其向政治领域渗透情况 B. 其背后腐败问题(正确答案)
C. 其背后保护伞
D. 滥用职权乱作为问题
16、非法集资的形式不包括（ ）
[单选题] * A. 通过会员卡、消费卡的形式 B. 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式
C. 利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式
D. 在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)
17、保险机构对案件处置工作负主体责任，具体承担的职责不包括（ ）
[单选题] * A. 开展案件调查工作，按规定提交机构调查报告 B. 开展案件督查和行政处罚工作(正确答案)
C. 排查并整改内部管理漏洞
D. 及时向地方政府报告重大案件情况
18、保险机构从业人员参与实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（ ）管理：
[单选题] * A.业内案件(正确答案) B.业外案件
C.重大案件
D.司法案件
19、重大案件：是指保险机构案件涉案金额等值人民币（ ）以上的，引发重大负面舆情、集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的：
[单选题] * A.五千万元以上(正确答案) B.三千万元以上
C.一千万元以上
D.一亿元以上
20、根据《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》规定，发生下列情形之一，不属于案件风险事件（ ）
[单选题] * A. 保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的。
B. 客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的。
C. 保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案。
D. 引发一般负面舆情的。(正确答案)
二、 多项选择题（10题，每题 3 分，共 30分）
1. 金融监管部门反洗钱工作协调机制成员包括以下哪些（
）
* A.人民银行(正确答案) B.银保监会(正确答案)
C.证监会(正确答案)
D.外汇管理局(正确答案)
2.在防范非法金融房贷、遏制洗钱犯罪的过程中，我们应做到（ ）
* A.不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账(正确答案) B.不要出租和出借自己的身份证件(正确答案)
C.不要出租或出借自己的银行账户、银行卡和 U盾(正确答案)
D.不要用自己的账户替他人提现(正确答案)
3、“套路贷”中的套路都包括哪些？（ ）
* A．制造民间借贷假象(正确答案) B．制造资金走账流水等虚假给付事实(正确答案)
C．故意制造违约或肆意认定违约(正确答案)
D．恶意垒高借款金额(正确答案)
E．软硬兼施“索债”(正确答案)
4、以下哪些行为属于恐怖融资？（ ）
* A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。(正确答案) B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。(正确答案)
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。(正确答案)
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。(正确答案)
5、金融机构在反洗钱工作中应履行的核心义务包括（ ）。
* A.客户身份识别(正确答案) B.交易记录及客户身份资料保存(正确答案)
C.大额及可疑交易报告(正确答案)
D.冻结可疑资产
6、下列哪些是被确定的重点打击黑恶势力的情形（ ）
*
A. 非法高利放贷、暴力讨债的(正确答案) B. 威胁制度安全、政权安全(正确答案)
C. 充当黑恶势力“保护伞”(正确答案)
D. 操纵、经营“黄赌毒”等违法犯罪活动的(正确答案)
7、根据中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》的文件精神。应该坚持下列哪些原则，始终保持对各类黑恶势力违法犯罪的严打高压态势（ ）
* A. 依法严惩。(正确答案) B. 打早打小。(正确答案)
C. 除恶务尽(正确答案)
D. 无乱育德
8、扫黑除恶专项斗争基本原则包括（ ）
* A. 坚持党的领导、发挥政治优势(正确答案) B. 坚持人民主体地位、紧紧依靠群众(正确答案)
C. 坚持综合治理、齐抓共管(正确答案)
D. 坚持标本兼治、源头治理(正确答案)
9、保险机构发生业内案件需开展机构调查。案件调查工作包括（ ）
* A. 对涉案人员经办的业务进行全面排查，制定处置预案(正确答案) B. 最大限度保全资产，依法维护消费者权益(正确答案)
C. 查清基本案情，确定案件性质，明确案件分类，总结发案原因，查找内控管理存在的问题(正确答案)
D. 做好舆情管理，必要时争取地方政府支持，维护案发机构正常经营秩序(正确答案)
10、案件处置过程中，下列哪些项目发生重大变化的，保险机构应当及时报送案件确认报告续报（ ）
*
A. 案件性质(正确答案) B. 案件分类(正确答案)
C. 涉案金额(正确答案)
D. 涉案人员(正确答案)
三、 判断（15题，每题 2 分，共 30分）
1.当客户陷入非法金融贷款陷阱中时，我们应积极引导客户向公安机关举报，通过法律途径积极维护个人权利（ ）
[单选题] * 对(正确答案) 错
2.客户风险等级划分分为高、中、低三个等级。（ ）
[单选题] * 对 错(正确答案)
3.套路贷通常以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引借款人，继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使借款人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。（ ）
[单选题] * 对(正确答案) 错
4.银行在保险公司授权后，可以在代理销售保险时自行印刷宣传材料。（ ）
[单选题] * 对 错(正确答案)
5.当培训完成后，所有资料应及时整理归档，需保留归档的资料包括：培训通知、培训课件、培训照片以及签到表。（ ）
[单选题] *
对(正确答案) 错
6.金融单位在扫黑除恶专项斗争中，要积极配合政法机关调查取证，及时查询、冻结黑恶势力资金账户，依法打击黑恶势力洗钱犯罪活动。（ ）
[单选题] * 对(正确答案) 错
7.扫黑除恶大决战中的开展“六清”行动是指：“线索清仓”、“逃犯清零”、“案件清结”、“伞网清除”、“黑财清源”、“行业清底”。（ ）
[单选题] * 对 错(正确答案)
8.扫黑除恶专项斗争的基本原则是坚持党的领导、发挥政治优势，坚持人民主体地位、紧紧依靠群众，坚持综合治理、齐抓共管，坚持依法严惩、打早打小，坚持标本兼治、源头治理。（ ）
[单选题] * 对(正确答案) 错
9.整治黑恶问题多发行业包括工程建设、交通运输、市场流通、资源环保、文化旅游等行业，不包括金融放贷和新兴行业。（ ）
[单选题] * 对 错(正确答案)
10.“三书一函”是指公安建议书、司法建议书、检察建议书、监察提示函，是政法机关在扫黑除恶专项斗争中积极参与根源治理的有效方式。（ ）
[单选题] * 对 错(正确答案)
11.业外案件是指保险机构以外的单位、人员，在保险机构场所内，以危害威胁保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的治安案件。（ ）
[单选题] * 对 错(正确答案)
12.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件，应于报送突发事件信息后 48小时内报送案件风险事件报告。（ ）
[单选题] * 对 错(正确答案)
13.根据《 银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》，案件类别分为业内案件、业外案件和重大案件。（ ）
[单选题] * 对 错(正确答案)
14.事发保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于五个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。（ ）
[单选题] * 对(正确答案) 错
15.业内案件是指保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。（ ）
[单选题] * 对(正确答案) 错
根据我司《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，各相关部门、各分支机构保存客户的账户资料和交易记录，保存期限自业务关系结束当年计起不少于（）年。
[单选题] * 3 年 5 年(正确答案)
10 年
20 年
反洗钱行政主管部门调查可以交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并公示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书 [单选题] * 1 2(正确答案)
3
4
我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（ ）
[单选题] * 中国人民银行支付结算司 中国人民银行调查统计局
中国人民银行反洗钱局
中国反洗钱监测分析中心(正确答案)
根据《反洗钱法》规定，金融机构应自助开发、建设检测系统，如监测发现涉恐名单人员，金融机构应（ ）反馈。
[单选题] * A、实时(正确答案) B、T+1
C、T+2
D、T
金融机构反洗钱规定在（ ）开始实施。
[单选题] * 2007 年 3 月 1日 2007 年 1 月 1日(正确答案)
2003 年 3 月 1日
2004 年 1 月 1日
全国扫黑除恶专项斗争自( )年 1月开始，至( )年底结束，为期三年. [单选题] * 2017 2019 2018 2020(正确答案)
2019 2021
对于各种黑恶势力违法犯罪，依法严惩、_____ 、除恶务尽。
[单选题] * 打早打小(正确答案) 养大再打
打晚打大
从小抓起
扫黑除恶专项斗争中，着力解决的 5 类违法犯罪活动包括“淫秽、吸毒、传销、拐卖”和____? [单选题] * 强买强卖 赌博(正确答案)
盗窃
涉黄
“扫黑除恶”与“打黑除恶”含义____? [单选题] * 一样
不一样(正确答案)
以上都不是
在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是( )。
[单选题] * 临时身份证 机动车驾驶证(正确答案)
军官证
护照
黑恶势力犯罪人员的亲友应当积极规劝其尽快投案自首，经亲友规劝、陪同投案的，或者亲友主动报案后将犯罪人员送去投案的，视为______。
[单选题] * 自动到案 自动投案(正确答案)
自首
在风险评估基础上，应适用( )方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。
[单选题] * 合规为本 利润为本
风险为本(正确答案)
稳健为本
洗钱的过程一般分为（ ）个阶段，分别是（ ）
[单选题] * 2 个阶段 处置阶段和转移阶段 2 个阶段 处置阶段和离析阶段
3 个阶段 处置阶段、离析阶段、融合阶段(正确答案)
3 个阶段 处置阶段、离析阶段、转移阶段
.恶势力是指以_____等手段，在一定区域内或行业内多次实施违法犯罪活动，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣影响的犯罪组织。
[单选...